英达涉嫌洗钱应该不会坐牢 科普:在美国如何避免洗钱罪名

十几年前，一名移民Ken Quran离开拉马拉的消防站，搬到北卡的格林维尔开了家小便利店，从此起早贪黑的工作攒了一些积蓄，终于熬到60岁，孩子大了，也准备退休的时候。他的美国梦却突然变成了噩梦，由于每次取款现金低于1万美元，又多次取款，他在2014年6月被IRS查封账户，一辈子15万元积蓄都被查封，虽然经历了一年多的打官司，钱最终还给了他，但是相信这件事情足以改变了Quran一家从此的生活。

也有报道称有华人因为至少到银行存过几次8、9千美元的存款，因此收到FBI的信件，告知怀疑当事人有洗钱嫌疑，要求尽快与FBI联系。

在美国如何避免自己陷入“洗钱”罪名

有一点大家要知道，美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动，否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。

客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符；

客户用现金多次存入少于$10，000现金；

客户在打开保险箱前后存取少于$10，000现金；

许多资金用成百成千成万整数转移；

许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符；

大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。

而且不少华人的理财观念也会害了自己：

一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱；

不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资；

或大量汇款与收入不符；

或接受大量汇款却没有申报收入来源等等

中国实行外汇管制，每人最多可汇出$50，000， 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。