厦门侦破特大非法贴现案 涉案金额243亿涉8省市

　　厦门网-厦门日报讯 新华社电 厦门市公安局17日透露，已成功侦破一起票面总金额高达243亿元、涉及八省市的特大非法经营银行承兑汇票贴现业务案件。

　　露马脚：4公司资金异常

　　7月3日，厦门市公安局经侦部门了解到，4家公司短时间内资金交易量特别巨大，交易对手涉及众多不同行业、不同地区的企业，其资金交易行为存在从事非法贴现业务的犯罪嫌疑。接报后，警方成立专案组，短时间内掌握了涉案嫌疑人的身份、住址信息、活动规律、作案手段等资料。

　　7月11日上午10时，厦门警方周密部署，出动30余名警力，兵分多路对事先掌控的涉案对象展开统一收网行动。抓获涉案人员12名，冻结涉案账户32个、资金1083万元，查扣用于贴现的承兑汇票47份，票面金额达3.27亿元，还查扣大量用于开展非法票据贴现业务的银行卡、印鉴卡、电脑、手机等作案工具。

　　挣黑钱：专替他人非法贴现

　　公安部门审查查明，2012年3月以来，嫌疑人牛某童、宋某楠、卢某晓、陈某伟等人以福建经略投资有限公司名义，未经国家有关主管部门依法批准，专门从事替他人非法进行银行承兑汇票贴现业务，并从中收取手续费。嫌疑人组织专门人员从江浙一带招揽需要进行银行承兑汇票贴现业务的客户，之后将票据先后背书给两家公司，并拿到漳州漳浦县一家银行贴现。在银行扣除正常贴现费用后，嫌疑人牛某童等人扣除要收取的手续费，将剩余款项转给票据的开票人或第一手收票人。

　　截至案发，嫌疑人牛某童等人已非法替150多家企业贴现面额高达人民币243亿元的银行承兑汇票，涉及浙江、江苏、天津、河南、福建等省市，从中非法获利1000余万元。目前，上述四名嫌疑人因涉嫌非法经营罪被厦门警方刑事拘留。

　　厦门市公安局表示，近年来，在银行信贷政策紧缩的背景下，一些中小企业为解决融资需求，以套现融资为目的申办银行承兑汇票，以伪造购销合同等方式骗取银行承兑汇票，并使得非法经营汇票贴现、协助骗取汇票等犯罪行为伴随滋生，严重冲击了金融管理秩序。